Conformidade Cripto para o Marco Regulatório do BCB
Triagem AML automatizada, verificação de sanções OFAC e monitoramento de stablecoins para SPSAVs. Atenda aos requisitos das Resoluções BCB 519, 520 e 521 com evidências on-chain em mais de 41 tokens e cadeias suportadas, incluindo fluxos em BRZ, USDT, USDC e contrapartes transfronteiriças em EURC, EURe e agEUR.
Brasil: 5º Maior Mercado Cripto Global
Requisitos do BCB Mapeados para a Eagle Virtual
| Regulamentação | Requisito | Funcionalidade Eagle Virtual |
|---|---|---|
| Res. 519 | Registro de SPSAV e implementação de programa de PLD/FTP | Infraestrutura completa de triagem de risco com integração via API, trilhas de auditoria e relatórios de conformidade exportáveis para submissões de registro ao BCB |
| Res. 520 | Diligência devida do cliente e avaliação de risco da contraparte | Triagem pré-transação de endereços em mais de 41 tokens: status de bloqueio, contexto de sanções da UE / OFAC, score de proximidade e classificação de entidades em menos de 1 segundo |
| Res. 520 | Monitoramento contínuo de transações e detecção de atividades suspeitas | Monitoramento contínuo com detecção de eventos de enforcement em tempo real. Alertas de watchlist quando os perfis de risco das carteiras dos clientes mudam devido a novos bloqueios, congelamentos ou sanções |
| Res. 520 | Controles específicos para stablecoins e avaliação de risco de emissores | Monitoramento dedicado de stablecoins: rastreia Tether, Circle, MakerDAO, Paxos, BRZ e outros emissores ou contrapartes relevantes. Decodifica eventos de congelamento, bloqueio e enforcement diretamente dos contratos inteligentes on-chain quando disponível |
| COAF | Comunicação de transações suspeitas ao COAF (UIF do Brasil) | Evidências on-chain para cada achado de risco: nome do emissor, blockchain, número do bloco, tipo de enforcement, distância em hops. Relatórios exportáveis em PDF para submissões ao COAF |
| Travel Rule | Verificação de remetente/beneficiário (Recomendação 16 do GAFI) | Verificação de risco da contraparte pré-transferência via API. Triagem de endereços de destino antes da execução das transferências para verificar se não estão sancionados, bloqueados ou de alto risco |
| Res. 521 | Conformidade até o prazo de 30 de outubro de 2026 | Implantação em menos de um dia. Onboarding self-service com chaves de API, sem necessidade de ligações comerciais. A partir de $99/mês (≈ R$500/mês) para SPSAVs menores |
Por que SPSAVs Brasileiras Escolhem a Eagle Virtual
Acessível para Qualquer SPSAV
Planos a partir de $99/mês (≈ R$500/mês), tornando a conformidade de nível empresarial acessível para SPSAVs menores que não podem arcar com contratos anuais de seis dígitos de fornecedores tradicionais. Escale conforme seu negócio cresce.
Self-Service, Sem Ligações Comerciais
Cadastre-se, obtenha chaves de API e comece a triagem em minutos. Sem demos obrigatórias, sem ciclos de aquisição de semanas, sem aprisionamento de fornecedor. Você controla sua infraestrutura de conformidade desde o primeiro dia.
Transparência de Evidências
Cada score de risco vem com a evidência on-chain por trás dele: qual emissor tomou a ação, em qual blockchain, em qual bloco e qual tipo de enforcement. Quando o COAF ou o BCB perguntar por que você sinalizou uma transação, você terá prova verificável em vez de um score opaco.
Design Focado em Stablecoins
Com aproximadamente 90% do volume cripto do Brasil em stablecoins, ferramentas genéricas de análise de blockchain perdem a superfície de risco mais crítica. A Eagle Virtual foi construída especificamente para enforcement de stablecoins e emissores de tokens, rastreando mais de 41 tokens com capacidades de bloqueio e congelamento.
Detecção de Enforcement em Tempo Real
Quando a Tether ou a Circle bloqueia um endereço, a Eagle Virtual detecta em minutos e recalcula os scores de risco para todas as carteiras conectadas. Sua SPSAV vê a mudança imediatamente, não dias depois em uma atualização em lote.
Arquitetura API-First
Integre verificações de risco diretamente ao seu fluxo de transações com uma API REST que retorna resultados em menos de 1 segundo. Triagem em lote, gestão de watchlists e streams de eventos estão todos disponíveis programaticamente para automação completa.
Perguntas Frequentes
O que as Resoluções BCB 519, 520 e 521 exigem?
A Resolução BCB 519 estabelece o marco regulatório para Prestadoras de Serviços de Ativos Virtuais (SPSAVs) no Brasil, exigindo registro no Banco Central e implementação de controles de PLD/FTP (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo e Proliferação). A Resolução 520 define requisitos específicos operacionais, de governança e gestão de riscos para SPSAVs, incluindo diligência devida do cliente, monitoramento de transações e comunicação de atividades suspeitas ao COAF. A Resolução 521 estabelece o cronograma e disposições transitórias, com conformidade plena exigida até 30 de outubro de 2026.
O que é o COAF e o que as SPSAVs devem comunicar?
O COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) é a Unidade de Inteligência Financeira do Brasil, responsável pelo combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. No âmbito do marco regulatório do BCB, as SPSAVs devem comunicar transações suspeitas ao COAF, incluindo transações envolvendo endereços bloqueados ou sancionados, padrões incomuns de transferências de stablecoins e transações que sugiram estruturação ou camadas de lavagem. A Eagle Virtual fornece as evidências on-chain necessárias para identificar e documentar essas atividades suspeitas.
Como a Eagle Virtual auxilia no monitoramento de stablecoins para conformidade brasileira?
O mercado cripto brasileiro é composto por aproximadamente 90% de stablecoins em volume, tornando o monitoramento de stablecoins essencial para a conformidade. A Eagle Virtual rastreia mais de 41 tokens, incluindo USDT, USDC, e suporta a triagem de atividades em BRZ, além de ajudar equipes brasileiras a revisar exposições transfronteiriças envolvendo EURC, EURe e agEUR. A plataforma detecta eventos de bloqueio, congelamento e ações de enforcement em tempo real. Quando um emissor de stablecoin toma uma ação de enforcement contra um endereço, a Eagle Virtual identifica todas as carteiras conectadas e calcula scores de proximidade de risco, fornecendo às SPSAVs as evidências necessárias para comunicações ao COAF.
A Eagle Virtual suporta conformidade com a Travel Rule para o Brasil?
A Resolução BCB 520 incorpora requisitos da Travel Rule alinhados à Recomendação 16 do GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), exigindo que as SPSAVs coletem e transmitam informações do remetente e do beneficiário para transferências de ativos virtuais. As capacidades de triagem de endereços e avaliação de risco da Eagle Virtual complementam a conformidade com a Travel Rule, verificando o risco da contraparte antes da execução das transferências. Nossa API fornece verificações de risco em tempo real que podem ser integradas ao fluxo de aprovação de transações exigido pela Travel Rule.
Qual é o prazo para conformidade com o BCB?
O marco regulatório do BCB exige conformidade plena até 30 de outubro de 2026. As SPSAVs devem se registrar no Banco Central, implementar controles de PLD/FTP, estabelecer sistemas de monitoramento de transações e estar preparadas para comunicações ao COAF até essa data. Empresas já em operação devem submeter suas solicitações de registro durante o período transitório. A Eagle Virtual pode ser implantada em menos de um dia, oferecendo às SPSAVs acesso imediato à infraestrutura de triagem e monitoramento necessária para a conformidade.
O que o EV oferece: Triagem de risco on-chain (OFAC, UE e ONU), monitoramento de eventos de fiscalização de stablecoins e exportação de evidências para fluxos de trabalho de compliance no Brasil.
O que você gerencia separadamente: Registro no BCB, fluxos de trabalho de relatórios ao COAF, conformidade com a Travel Rule e processos completos de KYC/KYB.
Inicie a Conformidade para o Brasil Hoje
Atenda aos requisitos das Resoluções BCB 519, 520 e 521 com triagem automatizada de stablecoins para BRZ, USDT, USDC e fluxos transfronteiriços em EURC, EURe e agEUR, detecção de enforcement em tempo real e evidências prontas para o COAF. Implantação em menos de um dia, a partir de $99/mês (≈ R$500/mês).